为了进一步加强案件防范管理，不断提升内控和风险管理水平，永康市信用联社组织了未整改问题“回头看”、业务风险隐患和员工不良行为双排查、督查整改落实等工作，干部员工的防范案件意识普遍增强，员工违章违规操作等不良行为明显减少，业务操作和内控制度建设进一步规范，联社系统案件防范整体能力不断提升。
　　2006年以来，随着全国农村合作金融机构案件专项治理电视电话会议及浙江省联社和金华银监分局关于开展治理商业贿赂专项工作和开展案件专项治理工作会议召开，永康市信用联社切实把深入开展案件专项治理工作作为一项重要工作列入议事日程，精心组织，周密部署，及时认真贯彻落实。
　　为加强对专项治理工作的领导，永康联社成立了由联社领导、有关科室负责人、相关工作人员组成的领导小组，领导小组下设办公室，设在监察室，具体承担日常工作。中层干部调动后，及时对案件专项治理工作组织机构进行了调整，同时进一步明确领导小组和工作人员的职责，签订工作责任书。各信用社也对领导小组进行了相应的调整，以进一步加强对专项治理工作的领导，确保工作落实及时、到位。
　　2008年，永康联社领导班子把案件专项治理工作提升到一个新的高度，充分认识到这项工作的重要性和必要性，同时也认识到案件专项治理工作的复杂性、艰巨性和长期性。全国农村合作金融机构案件专项治理电视电话会议召开后，新的领导班子进一步统一思想认识，本着认真负责的工作态度，以身作则，深入调研，主动协调，为切实抓好案件专项治理各阶段、各环节的工作，起到了较好的带头作用。
　　自开展案件专项治理工作以来，永康联社每年按新要求和新任务，认真部署案件专项治理工作。2006年，部署开展干部员工不良行为和业务经营管理风险隐患双排查工作。2007年，组织部署基层网点做好“回头看”检查，以及开展借名、假名、冒名三类贷款检查工作。2008年，根据全省召开的农村合作金融机构工作会议精神，永康联社结合实际，制定了《永康市信用联社2008年度案件专项治理实施方案》。实施方案明确了专项治理工作目标、实施步骤、工作内容和工作要求，对开展防范操作风险的专项检查活动做出了具体的部署。全省电视电话会议召开后，联社又召开中层干部会议，进行传达贯彻落实，并与各信用社签订案件防范工作责任书，落实责任和任务，责任到人。各信用社、联社营业部也都成立了案件专项治理工作领导小组，明确职责，制订工作计划，落实检查工作及其整改措施。
　　2007年，为了深入开展案件专项治理工作，巩固过去所取得的成果，永康市联社先后多次召开各科室负责人会议，认真布置落实对去年案件专项治理检查所发现问题的“回头看”工作，把相关工作分解到各个科室，责任落实到人。会后，按照上级要求，及时组织各单位所有网点认真做好“回头看”工作。一是对去年联社下发整改通知书整改落实情况进行回头看；二是对机构网点自身检查所发现的问题进行回头看；三是对未整改问题逐个明确责任，落实到人，做好跟踪检查，定期督促整改，确保整改工作到位。通过“回头看”重点提高印鉴密押操作、空白凭证操作、授权卡操作、查询对账操作、资金运用操作、金库尾箱管理、枪支弹药管理、轮岗休假管理等案件易发高发的八个重要环节的制度执行力。
　　2008年，按照《永康市信用联社2008年度案件专项治理实施方案》的部署，永康联社组织开展了全面的自查工作。自查的主要内容为：一是检查去年查出的需要整改的问题是否已落实整改；二是对机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理（联行资金管理等）、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等方面制度执行情况进行自查，并有重点地对借冒名贷款、个人账户管理等薄弱环节进行再检查；三是对有关岗位和人员进行重点检查，对管理人员和关键岗位人员实行“岗位轮换制度”、“干部交流制度”、“亲属回避制度”和“强制休假制度”，对重点岗位和敏感环节人员的股票买卖行为要建立内部报告制度，及时进行督查，对参与“黄、赌、毒”活动的员工，以及有经商办企业、从事未报告的股票买卖活动、不正常交友等问题和现象的员工要予以重点排查，自查面要求达到100%。
　　2007年5月，永康市联社在上年开展双排查工作以及做好重点摸底的基础上，对各机构网点又组织开展了一次“双排查”工作。排查工作采取组织排查、交叉检查和员工自查等方式进行，排查主要内容为业务风险隐患排查和干部员工不良行为排查两个方面。业务风险隐患方面，信用社先后组织进行检查和员工就所在岗位对照有关规章制度、操作规程进行自查，重点对印鉴密押操作、空白凭证操作、授权卡操作、查询对账操作、资金运用操作、金库尾箱管理、枪支弹药管理、轮岗休假管理、重要岗位和敏感环节人员的行为规范等重要环节进行排查。干部员工不良行为方面，信用社先后在上半年和下半年各组织排查，落实每一个员工进行自查，通过干部员工不良行为排查，更好地掌握员工个人及家庭情况，发现员工有不正当行为、经商办企业等，及时采取有效措施，力求将各种案件隐患消灭在萌芽状态。
　　2008年，针对当前国家宏观调控银根紧缩，信贷资金趋紧，而民间个人借贷、高利贷等融资形式活跃的形势，为了预防和遏制信用社干部员工参与为客户融资等违规行为发生，永康联社加强管理，对全体干部员工的个人账户资金往来情况进行一次全面检查。检查内容包括：是否存在利用个人账户操纵客户资金、为客户融资从中谋利（包括向客户借款、借款给客户）、公款私存、吸储客户资金存入员工个人账户、为客户办理资金结算等违规行为。对检查中发现的问题，联社将从重从严处理。同时，永康联社有关职能科室相继开展了个人贷款、银行承兑汇票、大额贷款贷后检查、新增不良贷款及诉讼情况、员工不良行为排查、安保检查、离任干部经济责任审计、岗位轮换四项制度等检查工作。
　　为切实抓好案件专项治理工作，联社开展专项督查工作。2008年6月，组织人员就案件风险排查及发现问题整改落实情况等重点工作，进行了一次督查，督查面达到100%。此外，还开展了问卷调查等工作。通过督查，督促各信用社进一步提高对当前案件查防工作严峻形势，以及深入开展案件专项治理工作重要性、必要性的思想认识，进一步做好已发现问题的整改落实工作，全面落实上级案件专项治理电视电话会议精神，促使干部员工依法合规经营，规范业务操作和内控制度建设，有效促进联社系统合法稳健运行。
　　为防范操作风险，银监会专门提出了十三条指导意见，永康市联社按照指导意见要求，认真落实。1、强化内控制度建设，防范操作风险。永康联社结合央行专项票据兑付工作，继续整章建制，对过去制订的各项内控制度合规性、完整性、有效性和可操作性逐个进行评价，并进行健全和完善，先后修订和制定出台了《永康市信用联社授信管理实施细则》等多个制度，从而不断完善内控制度。2、切实加大检查力度，提高制度执行力。为强化内控制度的落实，联社各职能科室积极开展各类辅导网检查和审计工作，开展会计辅导网和信贷辅导网共计240人次，开展专项审计项目7个，信用社主任离任审计项目15个，发出整改通知书107份，提出整改意见343个。同时组织各信用社及其机构网点，对各项内控制度的建设及执行情况，特别是银监会防范操作风险十三条意见的落实情况、票据业务的管理和风险控制等情况，进行查漏补缺。认真开展制度执行情况检查工作，牵头组织三个检查小组有针对性地对贷款管理责任制度、会计辅导网和信贷辅导网检查工作制度执行情况，有重点地进行了检查，并抓好督促整改落实。通过制度检查，进一步加强制度建设，确保各项制度执行到位。3、加强干部员工培训教育。联社先后组织贷款五级分类培训、主出纳业务培训、小额支付系统业务培训、账户管理系统突发事件应急处置演练等，先后邀请永康市公安局经侦大队大队长和司法局宣教科的同志，就如何防范商业贿赂、职务犯罪和普及法律法规知识开办专题讲座，进一步增强干部员工的遵纪守法意识。据统计，参加教育、培训人数达2000多人次。4、开展社会主义荣辱观主题教育活动。以“八荣八耻”为主线，先后开展了“知荣辱、扬正气、倡廉洁、促勤业”征文和演讲比赛等活动，营造知荣弃耻、褒荣贬耻、扬荣抑耻的良好氛围。通过社会主义荣辱观主题教育活动，不断加强在新时期、新形势下干部员工的思想道德建设，树立正确的行为规范准则和道德观念，进一步匡正行业风气，形成积极健康向上的社会风尚，凝聚人心。
　　（程春明）